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拒保情况说明，是学生或者职工，向学校或者单位提交为什么保险拒保的一个情况说明。例如学生拒保大学生城镇居民基本医疗保险拒保说明书，上面要写姓名、系别、学号、电话、专业班级、辅导员、拒保理由说明（如已经投了上海医保之类的）、是否附有家长拒保同意书、是否了解拒保可能产生的后果、签字和日期。一般而言一旦填写就不能再享受大学生城镇居民基本医疗保险。如果因拒保产生的后果和学校无关，有学生自己负责。
由保障型保单转换成储蓄型保单，若不增加保费，则保额会大幅降低。若属于青壮年保险需求尚高的期间，并不适合。平准型的保障型保单转换到投资型保单，虽然投资型保单的初期保费以自然保费计算较便宜，但因为有保额为年缴计划保费倍数的限制，需有额外的金额投入投资账户，因此同样的保费转换后的保障金额反而较低。而投入投资账户的钱增加保障的效果要累积多年后才能显现。因此建议投保投资型保单，最好用加买的方式而非转换的方式。
由传统储蓄险转换成投资型保单，同样的保险费保额不一定会降低。这时要看原有储蓄险保单的预定利率而定。如果原来持有的为高利率保单，如6%以上，同样的保额下保费较现在2.5%预定利率要低，转换成投资型保单，姑且不论原保单的费用，新保单第1年的保费几乎都是前置费用，未来投资型保单的平均收益率，不但要高于原来保单的预定利率，还要能弥补因此增加的前置费用。因此投资态度积极的人，首次购买保险时可舍弃目前预定利率达到谷底的传统储蓄险，改买投资型保单，但对已购置目前已停售的高利率储蓄险保单，有些寿险公司可能鼓励转换成风险由投资人负担的投资型保单，来减轻其高利率负担的压力。对保户来说，此种转换多半是不划算的。
1.寿险、医疗双效合一:兼顾终身保障与医疗账户双重需求：
2.帐户保障不用愁:用账户概念让所缴的每块钱保费发挥最大的效益。保证拥有住院医疗日额1200倍的终身医疗保障，如同专属账户一般，使用时随时提领，剩馀数额全数转为身故保险金。
3.以就医流程为出发点，体贴每一个就医环节，住院保障最完整。
4.业界独创防癌账户医疗：从罹癌后给付癌症保险金到因癌住院治疗、手术、化疗、放疗，保障完整。
5.解决高龄化后日益受重视的医疗问题。医疗问题在人生每一阶段都很重要，但年老、退休后的医疗需求更形重要，若此时才想为自己规划医疗健康险，恐怕保费会高得吓人，况且可能身体状况不佳被拒保。
此险种在未身故时是医疗险，疾病住院医疗可获理赔;身故后又可将未用完之余额，当成死亡保险金遗爱后人。
保险公司经营的最终目标是经济效益，追求利润，所以每一家保险公司在不断扩大自己的市场份额的同时，都在挖空心思地设法获得一组能使自己盈余的被保险人。核保的目的不在于拒绝投保，而是企图用较为经济可行的费率为申请人提供保险。保险公司其实是尽可能地避免不必要的拒保，一是为了维护自身在公众中的形象，另外保险代理人也不愿意自己所招揽的客户被拒保。即使面对特别的不可保的投保人，保险公司也往往采取"迂回战术"，比如开出让申请人无法接受的保险价格，让其主动放弃投保念头。
事实上，无论保险人还是投保人，如果任意弃权可以主张的某种权利，将来都不能反悔。但从保险实践看，这一规定主要约束保险人。关于弃权与禁止反言的问题，往往涉及到保险人、代理人和投保人三者之间的关系。保险代理人为谋取多收入代理费，往往对保险标的或投保人的声明事项不作严格审核，而以保险人的名义向投保人作出承诺，签发保险单，并收取保险费。一旦合同生效以后，发现投保人违背了保险条件，就产生了弃权行为。因为保险代理人本可以拒保，或附加条件承保。从保险代理关系上讲，保险代理人是以保险人的名义进行代理行为，这可视为保险人的弃权行为。保险人不能解除保险代理人已接受的不符合保险条件的保险单，即所谓禁止反言。
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